Saviez-vous que la fraude et la cybercriminalité ont causé 530 millions $ de pertes en 2022 ? C’est énorme ! Mais il existe des solutions simples pour protéger votre entreprise et vos clients.
Découvrez nos 10 conseils pour lutter les fraudes de paiement.
Optez pour un système de point de vente sécurisé
Que vos transactions soient en ligne ou en face à face, il est crucial de choisir un système de point de vente POS doté de sécurités avancées telles que le chiffrement, la tokenisation, et la protection par mot de passe. En utilisant le chiffrement et la tokenisation, vous assurez la protection des données de vos clients lors des paiements. Ces technologies travaillent de concert pour transformer les informations sensibles en un format indéchiffrable, minimisant ainsi le risque que ces données soient compromises lorsqu’elles transitent sur les réseaux ou sont stockées.
En outre, les systèmes de PDV modernes offrent également des options de sécurité biométrique, comme la reconnaissance d’empreinte digitale, qui renforcent encore la sécurité. Il est aussi judicieux de sélectionner des systèmes qui intègrent des mises à jour de sécurité automatiques pour combattre les nouvelles menaces au fur et à mesure qu’elles apparaissent. Assurez-vous de choisir un fournisseur de PDV qui respecte les normes de l’industrie et qui offre un support technique proactif.
Limitez l’accès aux systèmes de point de vente
Assurez-vous que seuls certains employés autorisés aient accès à vos dispositifs et à votre passerelle de paiement en ligne. Attribuez des permissions spécifiques pour protéger vos informations d’affaires confidentielles. Il n’est pas nécessaire que tous les employés aient accès à toutes les données. Restreindre l’accès aux fonctionnalités sensibles peut augmenter la sécurité.
Cette stratégie réduit le risque de fuites internes et limite les dommages potentiels en cas de compromission d’un compte. Il est également conseillé de mettre en place des journaux d’audit pour suivre qui accède à quoi et quand, ce qui peut aider à détecter et à répondre rapidement à toute activité suspecte. Enfin, envisagez des sessions de formation dédiées sur la sécurité pour que les employés autorisés comprennent l’importance de leur rôle dans la protection des systèmes.
Sélectionnez vos mots de passe avec soin
Changez votre mot de passe immédiatement après avoir reçu un nouveau dispositif ou lorsque qu’un employé quitte votre entreprise. Cela assure une meilleure sécurité de vos systèmes. Évitez l’utilisation de mots de passe génériques ou faciles à deviner, tels que « 123456 » ou « password« . Mettez un mot de passe composé de chiffres, de lettres et de caractères spéciaux. C’est plus dur à retenir mais bien plus efficace contre les fraudes.
Il est également prudent de mettre en place une politique de changement de mot de passe régulier, par exemple tous les trois à six mois, pour minimiser les risques de compromission. Utilisez également des gestionnaires de mots de passe pour stocker de manière sécurisée et récupérer vos mots de passe complexes. Encouragez les employés à adopter des pratiques similaires pour leurs comptes personnels et professionnels.
Mettez régulièrement à jour vos logiciels point de vente
Il est crucial de mettre à jour vos logiciels de point de vente régulièrement pour bénéficier de la protection la plus récente contre les logiciels malveillants et autres types d’attaques. Si vous avez un doute ou si vous ne savez pas comment faire, contactez-nous et nous vous aiderons à mettre à jour votre outil. Ces mises à jour incluent souvent des correctifs pour des vulnérabilités récemment découvertes qui pourraient être exploitées par des criminels.
Ignorer ces mises à jour peut laisser votre entreprise vulnérable à des attaques. Il est également bénéfique d’automatiser ce processus si possible, pour s’assurer qu’aucune mise à jour importante n’est omise. En plus des mises à jour logicielles, examinez et renforcez régulièrement vos politiques de sécurité pour vous assurer qu’elles répondent aux nouvelles menaces et aux changements réglementaires.
Utilisez des technologies de paiement conformes à la norme PCI
Veillez à utiliser des technologies de paiement certifiées PCI afin d’éviter d’être tenu responsable pour des incidents de sécurité liés à l’utilisation de technologies obsolètes. La conformité PCI assure que votre système de paiement respecte les normes élevées établies pour la protection des données de paiement. Cela comprend l’utilisation de réseaux sécurisés, la protection des données du titulaire de la carte, la gestion des vulnérabilités, et l’application de mesures de contrôle d’accès strictes.
Ne pas respecter ces normes peut non seulement exposer vos clients à des risques, mais aussi entraîner des amendes importantes de la part des institutions de cartes de crédit. Pensez également à intégrer des solutions qui offrent des fonctionnalités de sécurité supplémentaires comme le cryptage de bout en bout et la tokenisation pour une protection accrue.
Renforcez la sécurité des transactions de votre entreprise
Assurez la protection de votre entreprise et de vos clients en utilisant des outils d’authentification pour les utilisateurs, tels que 3D Secure 2 (3DS2), AVS, et CVV2. L’authentification à deux facteurs est également bénéfique pour réduire les rétrofacturations lors des transactions. Ces méthodes ajoutent une couche supplémentaire de sécurité en nécessitant que les utilisateurs prouvent leur identité de manière plus robuste, ce qui peut significativement diminuer le risque de fraude.
En outre, surveillez activement les transactions pour détecter toute activité inhabituelle qui pourrait indiquer une tentative de fraude. Adopter une approche proactive dans la surveillance et la réponse aux menaces peut aider à prévenir des pertes significatives dues à la fraude.
Identifiez rapidement les risques de fraude
Assurez-vous de détecter rapidement les activités suspectes en examinant régulièrement vos relevés de transactions via votre tableau de bord. Cela permet de repérer les achats non autorisés et de prévenir les pertes financières. La mise en place de systèmes automatisés de détection des anomalies peut grandement améliorer cette capacité de détection, en alertant votre équipe dès qu’une transaction suspecte est identifiée. Ces systèmes peuvent être paramétrés pour détecter des comportements spécifiques qui dévient des normes habituelles d’achat, tels que des montants anormalement élevés ou des transactions répétées en peu de temps.
En plus, assurez-vous de réviser et d’ajuster régulièrement les paramètres de ces systèmes pour s’adapter à l’évolution des tendances de fraude. Il est également utile de former le personnel du service client à reconnaître et à répondre rapidement aux signalements de transactions douteuses par les clients, ce qui ajoute une couche supplémentaire de sécurité.
Adoptez une politique de retour stricte mais adaptable
Pour dissuader les fraudeurs, mettez en place une politique de retour claire et compréhensible. Exigez une pièce d’identité lors des retours et privilégiez les échanges ou les crédits en magasin plutôt que les remboursements en cash. Cette approche non seulement réduit les risques de fraude, mais assure aussi que les marchandises retournées correspondent aux critères de revente. Une politique de retour flexible peut également inclure un suivi des motifs de retour pour identifier des schémas pouvant indiquer des activités frauduleuses.
Par exemple, surveiller les retours fréquents par le même client ou des retours de marchandises de haute valeur peut vous aider à identifier des failles dans votre processus de vente ou des tentatives de manipulation du système. De plus, l’intégration de la technologie dans le processus de retour, comme des scanners de codes-barres et des systèmes de gestion des inventaires, peut automatiser le suivi et réduire les erreurs humaines.
Formez vos employés sur la protection des données
Il est crucial d’informer les nouveaux et actuels employés sur l’importance de traiter et protéger les données des clients, notamment celles des titulaires de cartes. Assurez-vous qu’ils comprennent comment identifier et prévenir la fraude pour maintenir la sécurité des informations des clients. Des sessions de formation régulières devraient inclure des scénarios pratiques et des études de cas qui montrent les conséquences de la fraude et comment l’éviter.
En plus de la formation initiale, proposez des cours régulièrement pour que le personnel reste informé des dernières techniques de fraude et des meilleures pratiques de sécurité. Il est également judicieux d’instaurer une culture d’entreprise où la sécurité des données est prioritaire, encourageant ainsi les employés à prendre des initiatives proactives pour protéger les informations sensibles. Enfin, envisagez de mettre en place un système de reporting anonyme où les employés peuvent signaler sans crainte des comportements ou des activités suspectes.
En conclusion, lutter efficacement contre les fraudes exige une approche proactive et multidimensionnelle. En intégrant des technologies de pointe, en formant continuellement les employés, en mettant en œuvre des politiques de sécurité strictes, et en collaborant étroitement avec les institutions financières, les entreprises et les individus peuvent réduire de manière significative les risques de fraude. Cela non seulement protège les ressources financières mais renforce également la confiance et la sécurité dans l’écosystème des paiements. Adopter ces mesures est donc essentiel pour toute organisation soucieuse de maintenir l’intégrité de ses opérations financières dans un monde de plus en plus numérisé.
Vous souhaitez un système de point de vente ou un terminal de paiement ? Contactez-nous dès maintenant et notre équipe vous accompagnera dans l’acquisition d’une solution de paiement.